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网上可无抵押贷款?有人欲贷5万结果被骗12万
时间:2021-04-01 09:27:03    来源:央视新闻客户端    

  近日,江苏扬州警方公布了一起净网2021行动的典型案例,犯罪嫌疑人通过虚假贷款平台进行电信诈骗,案值过亿。扬州的王先生就是这个案件受害人之一,2020年他因为做生意遇到资金周转困难,正当他四处凑钱时,一个自称做贷款推广的人打来电话,称可以“无抵押贷款”。不用抵押就能贷款,这让王先生感到很高兴,于是他就按照对方的要求准备开始借钱,可接下来发生的事,却让他欲哭无泪。

  王先生:当时我正好为资金头疼,直接就问他怎么操作,然后他让我加他们代办客服的QQ。

  

  打来电话的人自称是“齐东金融”推广业务员,说可以无抵押贷款。按照要求,王先生点击了对方提供的下载链接,安装好手机软件。没想到,刚填完申请资料,就出了意外。

  

  王先生:填了我的个人信息和银行卡信息刷新APP之后,上面就有显示我的可贷金额是五万,但是我点提现的时候显示银行卡信息填写错误,贷款被冻结。

  

  眼看钱就要到手却卡在最后一步,王先生很着急,立刻联系客服QQ号。

  

  王先生:客服要我先交冻结保证金一万六千五,等贷款下来一起返还给我,当时就把这笔钱转到他给的一个账号了。

  王先生立即把保证金转了过去,可贷款依然无法提现,客服QQ说必须再交保证金才能解冻。

  王先生:客服说我的征信有问题,之前贷款多了,而且有还贷逾期的情况,这个确实也是事实,他要我交一万七的还款保证金,还是等贷款下来返还给我。

  

  贷款心切的王先生再次转钱,但贷款依旧不能提现。

  王先生:又说我的账户被反洗钱部门监管了,贷款放不下来,要交解冻金,反正好多种理由,就是要我转钱过去,当时我头也昏了,最后一共转了将近十二万。

  直到王先生把手头余钱全转了过去,才回过神来——被骗了!此时,对方已将他拉黑。

  平台作诱饵 要求借贷人支付相关费用

  民警根据转账记录展开侦查,警方发现,王先生被骗的12万,打到了7张不同的银行卡上后,很快层层分解转移到其他银行卡上了,总数有五十张,而这些卡的卡主活动地基本在厦门。警方当即决定对涉案银行卡实施冻结。

  冻结银行卡后,警方顺藤摸瓜,很快掌握了团伙七名核心人员的身份,其中,头目姓张,长期在厦门活动。于是,警方展开收网行动。

  

  警方经进一步深挖发现,这个团伙在网上开设了齐东金融等平台,在网上广撒网,引诱上钩,一旦有人上钩,便以借贷人“填错银行卡号、需要修正卡号,借贷账户存在污点”等为由,要求借贷人多次支付相关费用,一旦借贷人发现异常,便迅速拉黑对方,将骗得钱款层层转移。

  

  扬州市公安局广陵分局汶河派出所副所长 戴俊:抓捕诈骗成员已经达到五十多人,整个公司后台涉及到今年以来使用过齐东金融、汇通金融以及十多个不同的平台名称,目前我们掌握到的在全国各地被害人已经达到二千多名,涉案金额已经达到二个多亿。

  

  目前,案件还在进一步侦办中。警方也提醒广大市民,不要随意在网络上申请贷款,不要随便在网络上提供个人信息。如需贷款一定到正规银行,按正规程序贷款。一旦发现自己被骗或陷入套路贷,一定要及时报警。

  别为蝇头小利成为洗钱工具

  警方在这起案件侦办过程中发现,这些洗钱的银行卡卡主将自己的银行卡、手机号以及U盾之类的交给嫌疑人,只为了拿到几百块钱的好处费。

  扬州市公安局广陵分局汶河派出所副所长 戴俊:嫌疑人在福建厦门以日租房的方式,定期两到三天就换一个日租房,然后以各种中介、找兼职的名义,要求人家办银行卡供他们进行洗钱专用。

  

  警方发现,这个洗钱团伙,组织严密,通过团伙成员招募银行卡持卡人,用专车将人带到租住的办公地点,“面对面”交接个人资料。

  

  扬州市公安局广陵分局汶河派出所副所长 戴俊:持卡人把相关的银行卡、自己的手机号码以及U盾之类的三件套全部交给刘某,刘某再转交给洗钱团伙。

  

  利用持卡人的手机号、U盾做掩护,张某等人替境外的诈骗团伙非法洗钱。提供便利的持卡人,每次能拿到八百元作为“报酬”。

  

  扬州市公安局广陵分局网安大队副大队长 陆叶:在福建厦门和福建的泉州总共抓捕了9名提供银行卡的犯罪嫌疑人,这帮人在福建本地,他们有的是快递员,有的是在路边摆路边摊的,还有一些就是在家里面闲散人员。

  

  这些为犯罪集团提供银行卡的人,直到落网还一脸茫然,不知道已涉嫌违法犯罪。

  

  扬州市公安局广陵分局网安大队副大队长 陆叶:他们涉嫌的罪名叫帮助信息网络犯罪活动罪,只要他们提供的银行卡,里面的流水达到了20万元以上,就构成了这个罪名。

  警方提醒市民:不要为蝇头小利,把自己的银行卡和手机卡号等借给他人使用,以免踩过红线,受到法律的严惩。

编辑:薛艳真
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