电信网络诈骗手段不断翻新，严重威胁人民群众财产安全。面对严峻形势，日前，兴业银行郑州分行坚持“科技赋能”与“机制创新”双轮驱动，通过实时监测预警，深化总分联动及警银协作机制，构筑“事前预警、事中拦截、事后溯源”的全链条金融反诈防线，切实筑牢客户资金安全屏障。

　　不久前，该分行依托高效的跨区域、跨机构协同机制，成功拦截一起涉案金额达30万元的诈骗案件。许某在该分行一营业网点预约大额取现，账户因交易异常触发预警。经初步核查，其账户资金由河南某银行账户转入，符合涉诈特征。该分行迅速启动跨区域、跨机构协作机制，将相关情况同步至郑州市公安局反诈中心。该分行联动资金汇出行进一步核查，最终确认30万元款项为汇出行客户遭遇电信诈骗的资金，并对涉诈资金实施了紧急止付，及时避免了客户资金损失。

　　该分行依托总行企业级智能反欺诈系统，聚焦客户日常面临的欺诈风险，借助机器学习等AI技术构建智能反欺诈模型，持续提高风险交易识别的精准度。同时，不断深化与公安机关反诈中心的协同联动，提高风险隐患处置效率。截至目前，该分行已累计对超3000个账户实施保护性管控，有效阻断潜在风险交易近4000次，成功劝阻疑似受骗客户200多人次，拦截涉案资金近700万元。(霍正杨)