近日，中国民生银行郑州分行辖内分支机构创新构建“阵地深耕+精准外拓+内控强化”三维立体防线，通过多维度、广覆盖的反洗钱宣传活动，切实增强公众风险防范意识。

　　该分行以营业网点为前沿阵地，通过LED电子显示屏轮播警示标语、设置宣传展板等形式营造沉浸式宣教场景。服务经理在业务办理过程中开展宣传，重点揭示出租出借账户、虚拟货币交易、“跑分”兼职等新型洗钱手法，强化“账户安全三不守则”：不出租出借账户、不参与可疑交易、不泄露个人信息。针对企业客户，设立受益所有人备案咨询台，配备专业人员解读政策要点，指导客户备案。

　　该分行各分支机构组建反洗钱宣传小分队，聚焦重点人群开展定制化宣教。社区宣传—宣传小分队走进老年社区、居民社区，通过案例和问答形式，解析诈骗与洗钱犯罪关联风险，重点提示高息理财、代办公积金等骗局特征。商圈服务—宣传小分队深入核心商圈、农贸市场为个体工商户解析资金流转风险;在科技市场针对电子产品商户讲解虚拟货币、数字钱包异常交易等新型风险。企业辅导—宣传小分队聚焦重点行业开展反洗钱宣传赋能，走进物流企业开展物流行业反洗钱风险防控宣传，在高速服务区开展虚拟货币交易风险警示宣传。

　　该分行分层分类开展培训，组织员工参加反洗钱知识专项培训，针对新型洗钱风险、受益所有人信息备案提醒等监管要求的重点领域开展专项培训，结合电信网络诈骗典型案例强化反诈防骗能力;引导员工将风险提示嵌入开户、转账、大额交易等关键业务节点，建立“业务办理+风险警示”风险防控机制，切实提升员工合规意识与风险识别能力，推动风险防控从被动应对向主动拦截转变。

　　该分行相关负责人表示，将持续深化反洗钱宣教工作机制，创新宣传模式，拓展进企业、进社区、进校园等宣教场景，增强社会公众风险防范意识，为维护经济金融安全贡献专业力量。(王思琪)