中国民生银行郑州分行 防范黄金洗钱套路 筑牢金融风险堤坝

2025-07-31 10:40:47   来源:河南经济报

  随着金融市场的日益复杂化,黄金行业的洗钱风险日益凸显。为积极应对相关风险,连日来,中国民生银行郑州分行高度重视,精心组织了一场以“防范黄金洗钱套路,筑牢金融风险堤坝”为主题的宣传活动,旨在提升公众对黄金洗钱风险的认知,增强防范意识,共同维护金融秩序的稳定。

  网点宣传筑阵地 沉浸科普强意识

  该分行在辖内营业网点设立反洗钱专区,LED显示屏循环播放“警惕黄金洗钱陷阱,守护财产安全底线”等标语,并在厅堂醒目位置摆放宣传折页。针对办理大额取现、贵金属交易的客户,大堂经理均会逐一进行风险提示,结合真实案例解析“虚假交易”“跨境转移”等洗钱手法,以“一对一讲解+场景化提示”引导客户识破黄金交易中的风险与陷阱。

  社区联动广覆盖 精准宣教入人心

  中国民生银行郑州航海路支行组建宣传团队,深入周边金色港湾、福都购物广场等社区商圈及中国黄金、老庙黄金等黄金销售门店开展“穿透式”宣传。面对消费者,重点提示“高价回收黄金”“现金大额购金”等可疑场景;对商户强调关注“短期内频繁大额交易”“资金来源存疑”等异常情形,从交易前端阻断洗钱渠道,实现风险提示的“零距离”触达。

  培训赋能夯根基 强化风控筑防线

  该分行辖内网点以“晨夕会+案例研讨”模式开展员工培训,深度剖析“线上贵金属销售洗钱”“黄金珠宝空壳公司洗钱”等新型手法,提升员工识别能力,确保一线人员精准拦截风险交易,守护群众“钱袋子”,从内部筑牢洗钱风险防线。

  经多渠道宣传,公众对黄金洗钱风险认知与防范意识显著增强,获社会认可,不少市民反馈:“现在进一步了解了黄金洗钱危害,以后一定会提高警惕。”未来,该分行将持续深化与监管部门、黄金行业的协同联动,创新“以案说险”“场景体验”等宣传形式,常态化开展全民宣教,为金融市场稳定安全持续发力,携手公众筑牢洗钱风险防线,维护健康金融环境。(王思琪 蒲珈安)

编辑:张茜

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