去年以来，汝南农商银行认真贯彻上级对“反诈”工作作出的部署，采取加强联防、宣传培训、前台拦截等工作措施，切实增强全行干部员工的反诈意识，筑牢“反诈”防线。

　　该行科技运营条线与县公安反诈中心，建立了反诈线上联防通道。一旦出现持卡人频繁交易的情况，即可从联网上进行筛查，认定是否为涉案账户。对于锁定为异常情况的涉案账户，及时与公安反诈中心协同采取限制、冻结等中止交易等控制手段。做到有苗头早预警、有嫌疑早管控。

　　该行各网点在坚持开展反金融诈骗宣传教育常态化的同时，为提高前台员工的“反诈”识别能力，每半年对其组织开展一次集中培训，学习反诈知识、落实反诈制度、警示典型案例。使员工能够学习反诈知识，掌握制度要求，了解作案常见手段，擦亮前台人员识破涉诈的火眼金睛。

　　该行始终把前台服务窗口作为反诈的前哨。要求前台柜员在办理开卡补卡和激活睡眠卡等业务时，必须由持卡人提交完备的个人信息、填写业务申请表时不得缺项和漏项。在操作支付业务时，一旦从联网平台上发现异常信息，在稳住涉诈人的同时，迅速采取有力阻截措施，绝不让涉案人逃脱制裁。

　　该行科技运营部设有“反诈”工作专岗，对各支行开展反诈工作情况，实施现场和非现场监督。通过对前台办理业务情况进行适时监督，警示前台柜员审慎操作、处置预警信息、作出联防联控应急反应。对于前台办理业务时因制度执行不力、警惕性不高，而出现涉案账户预警的情况，发现一起、处理一起。强有力的监督检查手段，既确保了所有存款人账户的资金安全，又收到了警示镜鉴和前置风险防范关口的效果。(杨建国)